Οικονομικός Σχεδιασμός
Όλοι μας βιώνουμε σημαντικά γεγονότα στη ζωή μας. Γεννιόμαστε, μεγαλώνουμε, σπουδάζουμε, δημιουργούμε τη καριέρα μας, παντρευόμαστε, δημιουργούμε οικογένεια, σπουδάζουμε τα παιδιά μας, αποκτούμε εγγόνια. Ωστόσο δεν μας συμβαίνουν μόνο καλά πράγματα στη ζωή μας. Όλα αυτά τα συμβάντα, απρόβλεπτα ή προβλέψιμα, χρειάζονται προγραμματισμό.
- Απρόβλεπτα γεγονότα είναι ένα ατύχημα, μια ασθένεια, μία ανικανότητα ή ένας πρόωρος θάνατος. Όταν συμβούν τέτοια γεγονότα, οι ανάγκες που προκύπτουν μπορούν να επιφέρουν ανυπολόγιστα οικονομικά προβλήματα ή και καταστροφή τόσο στους ίδιους τους παθόντες όσο και στις οικογένειές τους.
- Προβλέψιμα γεγονότα είναι η συνταξιοδότηση, οι σπουδές και η επαγγελματική αποκατάσταση των παιδιών, ο θάνατος από τα γηρατειά καθώς και η συσσώρευση χρημάτων για την αποπληρωμή ενός δανείου.
Κάθε άνθρωπος πρέπει να προχωρά σε σχεδιασμό επίλυσης των απρόβλεπτων αναγκών του, πριν προχωρήσει σε οποιοδήποτε σχεδιασμό των προβλέψιμων αναγκών του. Σκοπός της Chricos Financial Advisors, είναι να βοηθήσουμε τον κάθε πελάτη μας να προγραμματίσει για αυτές τις ανάγκες σήμερα. Η κατανόηση των ασφαλιστικών αναγκών προκύπτει μέσω της διαδικασίας του Οικονομικού Σχεδιασμού - ενός προσωπικού οδικού χάρτη που οδηγεί στην εκπλήρωση των προσωπικών σας οικονομικών στόχων.Μαζί σας, θα σχεδιάσουμε τη διαδικασία που περιλαμβάνει τα ακόλουθα στάδια:
- Συλλογή και ταξινόμηση πληροφοριών
- Καθορισμός στόχων
- Ανάλυση πληροφοριών
- Καταρτισμός προγράμματος
- Υλοποίηση του προγράμματος
- Παρακολούθηση και επαναξιολόγηση του προγράμματος
Με τον καθορισμό του οικονομικού σχεδίου θα είστε σε καλύτερη θέση να επικεντρωθείτε στους στόχους σας και να κατανοήσετε τι απαιτείτε για να τους επιτύχετε. Με τη βοήθεια μας, το σχέδιο θα σάς βοηθήσει να ισορροπήσετε τις οικονομικές σας προτεραιότητες, να αποφασίσετε τι είναι πιο σημαντικό, να εφαρμόσετε συγκεκριμένες στρατηγικές και να επιλέξετε τα κατάλληλα προϊόντα και υπηρεσίες. Κυρίως όμως, θα σάς επιτρέψει να αποκτήσετε τη ψυχική ηρεμία που έρχεται με τη γνώση του ότι έχετε πάρει τον έλεγχο του δικού σας μέλλοντος και των αγαπημένων σας ανθρώπων στα χέρια σας.